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Baelo Patrimonio: mi honesta opinión como ahorrador

baelo patrimonio
ahorrador ninja Soy el Ahorrador Ninja. Tengo 38 años. Vivo en una casita cerca de los Pirineos y planeo retirarme en 7 años gracias a los fondos indexados. Gasto menos de 18.000 euros al año y escribo en este blog para matar el mono de tocar mis inversiones a largo plazo.
Actualizado en noviembre, 2019

Ya sé qué te preguntas. ¿Según mi opinión, recomiendo invertir a Baelo Patrimonio?

La respuesta es un rotundo sí, pero si se combina con algunas plataformas de inversión online.

De dónde sale el fondo Baelo Patrimonio

El fondo Baelo es un producto financiero creado en 2018 por un conocido bloguero con mas de 10 años de experiencia asesorando desde Inversor Inteligente, una de las referencias en cuanto a:

Además de ahondar en las corrientes de decisiones de filósofos de inversión como William J. Bernstein y Harry Browne entre otros. Enfoques e información que hace una década era muy especializada y escasa.

¿Qué es el fondo de Inversión Baelo?

Es uno de los productos integrados en el fondo Esfera I, una gestora que patrocina el trabajo de Antonio Rodriguez Rico que por poner una referencia son los creadores de la plataforma Visualchart.

Está registrado con la denominación fondo de autor

Esto significa que dentro de la evaluación de riesgos se advierte que, si en el futuro Antonio Rodriguez Rico deja de dirigir el fondo, las consecuencias pueden ser radicales, con cambios directos en estrategia y políticas de inversión relacionadas a la cartera del fondo.

¿Cómo se clasifica el Fondo Baelo de Inversión?

La categoría donde mejor se encuadra este fondo de autor del Inversor Inteligente es como Fondo de renta variable mixta internacional.

Un fondo de inversión mixta internacional se considera una opción inteligente cuando se que quiere catar la emoción de tener el dinero en mercados extranjeros sin correr excesivo riesgo pues se poseen títulos de renta fija que aseguran gran parte del monto invertido.

Es tentador invertir en fondos de renta fija de países con la consideración de emergentes como China, Rusia, India o Brasil, puesto que se encuentran en una necesidad de recursos para sostener sus políticas de crecimiento y desarrollo económico, lo que los hace muy apetecibles y rentables.

Cartera de Baelo Patrimonio

Dado que estos títulos de renta fija extranjera son de elevado riesgo por lo volátil de su economía lo ideal es combinarlos con fondos de compañías asentadas en su nicho económico, fondos que, aunque ofrecen menores rentabilidades tienen un riesgo casi residual.

Esta combinación es la que caracteriza al fondo Baelo, aunque a un modo mucho más conservador, puesto que diversifica las inversiones entre compañías extranjeras de poco riesgo, lo cual, a pesar de no generar una rentabilidad elevada, garantiza seguridad y estabilidad en el capital con inversiones en compañías extranjeras y locales como:

Inversiones estadounidenses:

  • Jhonson & Jhonson.
  • 3M.
  • Colgate.
  • Coca Cola.
  • Procter & Gamble.
  • otros.

Inversiones Globales:

  • Nestle.
  • Infosys.
  • Diageo.
  • Vodafone.
  • Bridgestone.
  • Canon.
  • Otros fondos globales.

Inversiones europeas:

  • Unilever.
  • L’Oreal.
  • Hermes.
  • Louis Vuitton.
  • Danone.
  • SAP.
  • Otros fondos europeos populares.

Fondos de inversión inmobiliaria internacional (REITS):

  • Uniball.
  • Simon.
  • Mitsubishi.
  • Realty Income.
  • Vonovia.
  • Federal Realty.

Inversiones españolas:

  • Inditex.
  • Amadeus.
  • Gas Natural.
  • Red Eléctrica.

Minas de Oro internacionales:

  • Newmont.
  • Barrick.
  • Fresnillo.

Porque ya dejamos claro que invertir en oro es rentable.

Combinando estos fondos de renta variable con fondos de cartera fijos mas que recomendados, conservadores y estables como:

Bonos de deuda:

  • Bonos de deuda alemanes.

Bonos de deuda AA (tope de calidad crediticia):

  • Toyota.
  • Merck.
  • HSBC.
  • Bernshire Hathaway (la compañía de Warren Buffet).
  • ANZ.
  • Swedbank.

¿Por qué invertir en Baelo Patrimonio?

Las razones para invertir en este fondo es que como se puede ver en la cartera, sus acciones están diversificadas en muchas compañías que ofrecen rentabilidades positivas a corto, medio y largo plazo.

Son inversiones conservadoras que garantizan el capital y permiten en teoría conseguir dividendos superiores a lo que puedes conseguir en un banco o un fondo de pensiones.

A diferencia de otros fondos de autor como el de Francisco Garcia Paramés, Cobas Selección, se corren menos riesgos de volatibilidad del mercado y su estrategia de inversión se basa en caballos ganadores mas que jugar a la sorpresa.

Durante los últimos años su rentabilidad ha sido sobresaliente 4 por ciento en 2018 y un 11% en lo que va de 2019 (agosto).

Si quieres que tu dinero este en un fondo seguro y que al menos puedas asegurar tu capital de manera conservadora, este es tu fondo.

Es cierto que con un poco de conocimiento financiero y de inversión escogerás la misma cartera y poner tu inversión en esos valores cae dentro de lo que cualquiera con sentido común haría.

Es decir que no son acciones secretas o dadas a una subida no esperada pero no todos pueden invertir en todas ellas sin disponer de un gran capital.

Esa es la razón principal para invertir en este fondo de Antonio Rodriguez Rico, participar en una inversión segura, aunque no se este en posesión de un capital generoso.

Cuales son las comisiones del fondo de inversión Baelo Patrimonio

Las comisiones de este fondo de inversión de renta variable mixto internacional son bastante bajas, similares incluso a los de los fondos indexados, lo cual las hace apetecibles para inversores particulares y domésticos.

Básicamente en cuanto a comisión depositaria cobra un 0,1% anual y como comisión de gestión la de un 0,59%

¿Cómo invertir en el fondo de inversión Baelo Patrimonio?

Para invertir en este fondo Baelo de inversión se tienen dos opciones:

De manera directa en la gestora Esfera CapitalA través de las entidades financieras que ofrecen el fondo

Se abre una cuenta de manera online sin necesidad de papeleo ni el uso de correo postal habitual, ahorrando un intermediario en cuanto a gestiones y comisiones.

Una vez abierta la cuenta, se solicita la compra de participaciones que se quieren adquirir en Esfera Capital.

Dentro de las entidades financieras en las que puedes adquirir el fondo como vehículo de inversión a través de Inversis como plataforma se encuentran las siguientes:

  • AndBank.
  • Banca March.

Si eres cliente de una de las anteriores entidades, puedes hacerte cliente de Baelo usando Inversis.

Conclusiones sobre el Fondo Baelo

Este fondo es bastante conservador y accesible con comisiones solo un poco superiores a fondos indexados.

Si lo tuyo es la gestión pasiva, este fondo es lo mas similar a ello, la filosofía del Blog de Antonio Rodriguez Rico en inversorinteligente.com. Fondos de gran capitalización y rentabilidades constantes en los últimos años.

El inversor ideal de este fondo es aquellos que buscan acciones que tengan dividendos históricos con rendimientos crecientes y consistentes en periodos largos de tiempo.

Si quieres adquirir de forma directa las acciones que componen la cartera de este fondo mixto, costara caro y este fondo ayuda a poner dinero en ellas.

Además, como funciona con acumulación de dividendos, aprovechando el interés compuesto, estos dividendos constantes se reinvierten sin hacer cambios drásticos en la cartera de acciones.

Si vas a la parte fiscal tener fondos en vez de acciones conlleva tributar a un 1% a hacienda hasta que se capitalice toda la inversión para digamos la jubilación.

En cambio, si poseyeras las acciones deberás pagar impuestos a un 19% por las plusvalías de ellas.

A día de hoy tengo un boletín conjunto con el Capitalista Ninja. Hablamos de finanzas, negocios y fiscalidad internacional.

Publicamos pocos artículos porque nos los curramos mucho.

¿Te avisamos si publicamos algo interesante?

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