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¿Es rentable invertir en criptomonedas en 2019? (sorpréndete)

es rentable invertir en criptomonedas
ahorrador ninja Soy el Ahorrador Ninja. Tengo 38 años. Vivo en una casita cerca de los Pirineos y planeo retirarme en 7 años gracias a los fondos indexados. Gasto menos de 18.000 euros al año y escribo en este blog para matar el mono de tocar mis inversiones a largo plazo.
Actualizado en noviembre, 2019

Las criptomonedas han cogido mala fama porque muchos las han usado para especular y no invertir.

Los que llevamos años con temas de finanzas e inversiones, sabemos que este instrumento puede ser tan rentable como el oro, aunque mucho más volátil, por lo que habrá cosas a tener en cuenta.

¿Por qué? Pues porque no sigue ninguna relación con el resto de mercados.

Personalmente tengo entre un 3 y 5% de mi cartera total en critpomonedas. Un poco más abajo explico como esta pequeña cantidad ha hecho que el rendimiento de mis ganancias subieran.

El mercado de las criptomonedas está viviendo unos momentos duros. Los precios están en mínimos de hace más de un año, después de los máximos de finales de 2017 y principios de 2018 que permanecerán para siempre en el recuerdo del mundo de las criptomonedas.

Hoy en día, tanto los, especuladores, inversores que acumulan, o todos los que se sitúan en posiciones intermedias, están preocupados por el futuro de las criptos.

No te vengo a decir que te harás rico, pero todo irá bien. Si usas la cabeza y no pones tus ahorros, claro.

Las criptomonedas se quedan.

De hecho, tenemos buenos motivos para poder afirmar que este mercado será una magnífica inversión a largo plazo.

Así que aquí tienes 6 motivos por los que es rentable invertir en criptomonedas de cara al futuro, incluso aunque últimamente el mercado haya caído.

#1. Rentabilidad no correlacionada

Una ventaja importante que tienen las criptos sobre activos más tradicionales es que ofrecen rentabilidades claramente no correlacionadas con dichas clases de activos.

De hecho, Bitcoin y Ether tienen unas tasas de correlación relativamente bajas (cercanas al 0%) en relación con otras clases de activos.

correlación inversiones

Ésta es una característica muy útil para cualquier inversor que suela recurrir a clases de activos tradicionales.

#2. Perfectas para carteras

Debido a la baja correlación de las criptomonedas con otras clases de activos, resultan ideales como parte de una cartera, ya sea en el caso de gestores de activos o inversores minoristas.

Esta baja correlación permite que las clases de activos tradicionales no tengan un impacto demasiado significativo en el rendimiento general de la cartera cuando el mercado es bajista.

Esto se debe a que las criptos suponen un mayor peso en la cartera durante estos periodos, lo que pone de manifiesto que es rentable invertir en criptomonedas cuando se combina dicha inversión con otras clases de activos.

Por lo tanto, en general, algunas de las carteras más comunes y exitosas podrían beneficiarse en buena medida de incorporar criptomonedas.

Una análisis rápido permite determinar que tanto una cartera 60-40 (60% de acciones y 40% de bonos).

cartera con criptomonedas

Como el fondo All-Weather capitaneado por Ray Dalio (30% de accione, 40% de fondos a largo plazo, 15% de fondos a corto plazo, 7,5% de materias primas y 7,5% de oro) se revalorizarían enormemente incorporando criptomonedas, incluso en pequeñas cantidades.

criptos con cartera all weather

Incorporando criptomonedas tanto en la cartera 60-40 como en la All-Weather, la rentabilidad aumenta directamente, y lo hace en mayor medida cuando se aumenta la proporción de criptomonedas.

Además, la ratio de Sharpe también aumenta de forma similar, lo que confirma algo evidente: que es rentable invertir en criptomonedas.

retornos de enero a agosto
Retornos de enero de 2016 a agosto de 2018 (subidas y bajadas incluidas).

#3. Volatilidad elevada

Aunque los inversores inexpertos o quienes reaccionan de forma lenta pueden considerar la volatilidad elevada como algo negativo, quienes tienen experiencia de inversión saben que la volatilidad alta deja la puerta abierta a unas rentabilidades increíbles si se capitaliza correctamente.

El motivo es que permite a los inversores que dispongan de los datos y el conocimiento necesarios obtener rentabilidades considerables en mercados estancados e incluso en declive.

En concreto, tanto Bitcoin como Ethereum están de lejos entre los activos más volátiles. Por lo tanto, con los conocimientos necesarios es posible usar esa volatilidad para experimentar de primera mano que es rentable invertir en criptomonedas.

#4. Potencial de innovación increíble

Dado que la elevada volatilidad abre la puerta a enormes rentabilidades potenciales, también permite que tenga lugar una gran cantidad de innovación para intentar sacar provecho de ello.

Es muy probable que cualquier herramienta o plataforma de inversión online en criptomonedas sea un éxito enorme. Eso si es capaz de ofrecer a sus usuarios rentabilidades extraordinarias al operar con criptos.

Uno de esos proyectos a los que merece la pena vigilar de cerca es RoninAi, que es una herramienta SaaS (Software as a Service, es decir, Software como Servicio).

Quienes están detrás de ella parecen comprometidos a aprovecharse de la volatilidad del mercado de las criptomonedas para permitir a sus usuarios obtener grandes beneficios al analizar más de 100 factores que contribuyen a los precios de las criptomonedas.

Así que tanto si se van a incorporar a una cartera como si se va a operar con ellas por medio de herramientas de este tipo, está claro que es rentable invertir en criptomonedas.

volatabilidad de 1 mes

#5. Proporcionan independencia de las divisas nacionales

En el turbulento mundo de las sanciones internacionales en el que vivimos, una gran parte de los ciudadanos de países cuyas divisas fiat se han estado depreciando están desesperados por tener una moneda utilizable que no esté ligada a la capacidad de sus gobiernos de actuar en el escenario mundial y evitar las sanciones.

Hace poco, la lira turca cayó un 20% de la noche a la mañana después de que Estados Unidos impusiera un conjunto adicional de sanciones.

Durante este tiempo, ha habido un enorme incremento en el uso de los mercados turcos de criptomonedas.

El motivo es que los ciudadanos de ese país se dieron cuenta de que usar sus liras para comprar criptomonedas les ayudaría a evitar el inminente hundimiento de la lira.

Por lo tanto, se trata de otro ejemplo más de que es rentable invertir en criptomonedas.

La combinación de anonimato, facilidad de conversión y de mover fondos al extranjero hace que las criptomonedas sean una alternativa muy atractiva. También son una válvula de seguridad para los ciudadanos de cualquier país, pero especialmente para los de los países con mayor inestabilidad monetaria.

De hecho, alrededor del 30% de toda la población del planeta vive en un país que ha experimentado una depreciación significativa de su divisa en los últimos 5 años.

depreciación significativa de divisa

Debido a la incapacidad de los bancos centrales de estabilizar las divisas de sus países durante estos tiempos, no cabe ninguna duda de que veremos cómo en el futuro se recurre cada vez más a las criptomonedas cuando las economías de países concretos sufran.

#6. Otras oportunidades de inversión siguen perdiendo atractivo

Hoy en día, especialmente para los inversores minoristas, la economía global no ofrece un montón de oportunidades de inversión atractivas.

En concreto, las tasas de rentabilidad globales ajustadas por inflación son muy poco atractivas para los inversores.

intereses de bancos

Los bonos de la mayoría de los países desarrollados tienen rentabilidades ajustadas por inflación neutras o negativas, mientras que los bonos gubernamentales de los países en desarrollo ofrecen rentabilidades más altas.

Sin embargo, estos países en desarrollo no disponen de unos mercados de capital lo bastante desarrollados como para ofrecer amplias oportunidades de inversión a los inversores minoristas extranjeros. Esto hace que muchos inversores se planteen una pregunta: “¿cómo genero riqueza?”

inflación contra intereses

Sin duda, las criptodivisas son una de las respuestas principales a esta pregunta, en buena medida debido a su facilidad de acceso y también por los muchos motivos expuestos anteriormente y que ponen de manifiesto que es rentable invertir en criptomonedas.

Mirando al futuro, es posible que este mercado haya caído un poco últimamente. Sin embargo, creer que seguirá cayendo va contra todos los motivos concretos expuestos, y es un temor que sin duda habría que evitar.

¿Dónde compro y vendo?

Hay muchas, pero yo utilizo una en la que aprovecho para copiar traders de criptomonedas expertos.

La plataforma de trading que recomiendo
  • eToro (con este enlace de aquí después de empezar a invertir)
  • más de 7 millones de usuarios la avalan
  • se puede dejar en piloto automático copiando a traders con buen historial

¡Que no te motive la codicia!

En los últimos tiempos, los comentarios en la mayoría de las páginas web relacionadas con las criptomonedas son una mezcla de temor, arrepentimiento y engreimiento.

Una reacción en masa como ésta es una consecuencia inevitable del comportamiento del precio del Bitcoin (BTC), que ha estado cayendo bastante últimamente.

Parece que fue ayer cuando podías comprar prácticamente cualquier criptodivisa de las 100 con mayor capitalización y obtener rentabilidades increíbles.

Las ofertas iniciales de monedas (ICOs, por sus siglas en inglés) estaban en auge y ofrecían algo que las acciones de empresas no podían: la oportunidad de que cualquiera pudiera invertir durante en las primeras fases de una empresa.

Cualquiera con una idea emprendedora podía usar una ICO como vehículo de inversión.

Las ICOs permitían al público general evitar la burocracia y la naturaleza impenetrable de los mercados financieros tradicionales, reservados para quienes están en el sistema. Ofrecieron la esperanza de que cualquiera podía invertir en los primeros días de una empresa en la que creyeran.

De esta forma, parecía que estábamos viendo cómo se extendía algo increíble. El potencial de las criptomonedas de alterar todas las industrias estaba a la vuelta de la esquina.

Era la democratización de la inversión y de la captación de fondos como nunca antes se había visto en la historia de las finanzas.

Por desgracia, cuando la codicia, la falta de investigación y el comportamiento irracional se añadieron a la mezcla, esta visión colapsó.

Igual que ocurrió con la burbuja de las puntocom, cuando las expectativas pesan más que los cimientos que aún se están construyendo, la destrucción es inevitable.

Seamos sinceros: el 99% de las ICOs se aprovecharon de la tendencia y nunca serán capaces de proporcionar lo que prometieron.

¿Cuántos de esos proyectos crees que seguirán existiendo en unos 10 años?

La mayoría quedarán en el olvido, pasándole el muerto a los inversores.

Para forjar un nuevo camino hacia delante, es el momento de darse cuenta de que los métodos de inversión del futuro no tendrán el mismo aspecto que en la actualidad: no se aplicarán las mismas reglas.Como inversor, tendrás que evolucionar con ello o quedarte atrás con el muerto.

Ya hemos dado varios motivos por los que es rentable invertir en criptomonedas. Sin embargo, se trata de una tecnología nueva y los cimientos todavía están construyéndose.

Igual que pasó con la burbuja de las puntocom, es probable que veamos un mercado bajista prolongado seguido de una importante consolidación de proyectos de calidad que ofrezcan algo de valor a la sociedad.

La inversión institucional apostará por monedas verdaderamente prometedoras, igual que hizo con las empresas puntocom que emergieron de las cenizas.

Hay muchas lecciones que aprender de lo que está pasando últimamente. No seguir al rebaño ni comprar en el pico de la locura son las lecciones más difíciles desde las que hay que partir.

Si quieres sacar algo de provecho de esta experiencia, no debes buscar culpas.

Debes aprender y mejorar para la próxima vez que inviertas. La introspección es fundamental para adentrarse en el futuro. Lo que ha ocurrido ha puesto de manifiesto el inmenso valor de pensar fuera del rebaño y los tus pies en el suelo.

Como un inversor responsable, ahora es el momento de explorar nuevas posibilidades para obtener rentabilidad diversificando tu cartera en este momento decisivo de la historia de las criptomonedas.

Y es que como hemos explicado, es rentable invertir en criptomonedas.

Puedes considerar que este mercado es devastador y despiadado. Sin embargo, también puedes echar un vistazo al nivel de adopción, que cada día es mayor, y darte cuenta de que ahora mismo hay una oportunidad increíble para ayudar a construir algo que el mundo nunca antes ha visto.

A día de hoy tengo un boletín conjunto con el Capitalista Ninja. Hablamos de finanzas, negocios y fiscalidad internacional.

Publicamos pocos artículos porque nos los curramos mucho.

¿Te avisamos si publicamos algo interesante?

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